一生一緒にインベスコその２
今回は世界のベストの分配金と利回りについて書いていこうと思います。
巷では超高配当とかぶっ壊れとか言われている世界のベストですが、
果たして実際の分配金と利回りはいくらなのでしょうか？
１．世界のベストの分配金と利回りについて
世界のベストの分配金ですが年間で１５０円×１２か月＝１８００円出ます。
では今世界のベストの基準価額は９０００円前後だから
1800÷9000=20％なので
年間分配金利回りは２０％です！
これ世間一般的に言われていますし証券会社のホームページでも書かれていますし、
何なら一部Youtuberとかインフルエンサーも
分配金２０％！ベスコ最強！
みたいな勢いで言われていますが、
はっきり言います。
間違いです！！！
なぜならこの１８００円の分配金の中には
「普通分配金」と「特別分配金」があるためです。
本来特別分配金は元本払い戻しのため増加額は￥０です。
そのため分配金の総額や利回りに入れるのは正直数字のトリックでしかないと思います。
私やベス子さんが言っているのはここを勘違いして１８００円出る！と
浮かれている人や勘違いしている方が参入しているのが正直怖いと思っています。
２．直近１年間の分配金総額と利回り
実際この１年間の推移を見てお話します。
２０２４年
７月２３日決算落ち９４４７円で購入（）内は決算落ち後の基準価額
８月２３日９２５１円→普通０円 特配１５０円（９２９７円）
９月２４日９２７１円→普通１２４円 特配２６円（９２７１円）
１０月２３日９６２０円→普通１５０円 特配０円（９２７１円）
１１月２５日９３８５円→普通１５０円 特配０円（９２７１円）
１２月２３日９４３４円→普通１５０円 特配０円（９２７１円）
２０２５年
１月２３日９３８５円→普通１５０円 特配０円（９２７１円）
２月２５日８９９６円→普通０円 特配１５０円（９１２１円）
３月２４日８６０８円→普通０円 特配１５０円（８９７１円）
４月２３日７９９９円→普通０円 特配１５０円（８８２１円）
５月２３日８５６４円→普通０円 特配１５０円（８６７１円）
６月２３日８９６０円→普通１５０円 特配０円（８６７１円）
７月２３日９０９９円→普通１５０円 特配０円（８６７１円）
トータル
普通分配金１０２４円
特別分配金７７６円
↓
普通分配金８１９円（税引後）
特別分配金０円（元本払い戻しのため）
２０２４年７月２３日９４４７円ベースだと
８１９÷９４４７＝８．６７％／年
２０２５年７月２３日８６７１円ベースだと
８１９÷８６７１＝９．４５％／年
結果は特別分配金考慮した２０２５年ベースで考えても１０％未満です。
売却益で考えると９０９９－８６７１＝４２８×０．８=３４２円
３４２＋８１９=１１６１円
１１６１÷８６７１＝＋１３．３９％
３．インデックスとの比較
eMaxis Slim オールカントリー
２０２４年７月２３日２５１０９円
２０２５年７月２３日２８４７４円
２８４７４－２５１０９＝３３６５×０．８＝２６９２円
２６９２÷２５１０９＝＋１０．７２％
eMaxis Slim 米国株式
２０２４年７月２３日３１４１５円
２０２５年７月２３日３３８５３円
３３８５３－３１４１５＝２４３８×０．８＝１９５０円
１９５０÷３１４１５＝＋６．２１％
iFREE NEXT FANG+インデックス
２０２４年７月２３日６１１３７円
２０２５年７月２３日７５５１８円
７５５１８－６１１３７＝１４３８１×０．８＝１１５０４円
１１５０４÷６１１３７＝＋１８．８２％
直近１年間でのパフォーマンスだと
世界のベスト＋１３．３９％
オールカントリー＋１０．７２％
S&P500 ＋６．２１％
FANG+ ＋１８．８２％
という結果になりました。
４．実際世界のベストの利回りはいくらなのか？
世界のベストの利回りが一番良いのは１年間特別分配金が出ない時で、
１８００×０．８＝１４４０円（税引後）
が最大だと私は考えています。
直近だと２０２５年４月２３日の７９９９円で一括購入できていれば、
普通分配金になる可能性は高く
１４４０÷７９９９＝１８．００％
という超高利回りを手にする事ができました。
おそらく直近ではこれが理論上最高利回りだと思います。
ただし落ちるナイフをつかみに行くのは非常に危険であり怖いものなので、
この７９９９円で一括購入ができるか？と聞かれれば正直難しいと思います。
５．どう立ち回る？
私も世界のベストに関しては長期ホルダーです。私の場合は特別分配金になる可能性も加味しながら毎月再投資を行っています。後は今年の３，４月のような時にはスポットで購入して平均取得価額を下げています。
と言うのも世界のベストは売却、損切り、損出しにあまり向いていないのでナンピンするしか助かる可能性の薄い銘柄だと思っています。
実際このモデルケースの場合４月２３日の７９９９円の際は再投資しなければ、
平均取得価額は８８２１円でした。
ここまで差があると中々助かりません。これだけ下げた銘柄に思いっきり買えますか？
実際の所ピクテバイオという毎月１５０円分配金を出している銘柄があります。
毎月１５０円分配で今８０３１円です。買えますか？金額と利回り（表面上）を見ると魅力的です。私は爆損しているので正直あまり買いたくないです。今現在平均取得価額８５９３円です。ナンピンすれば？といわれそうですが旧NISAなのでできないのですｗ
６．世界のベストはおすすめなのか？
個人的には長期目線で特別分配金が出ても再投資をして気長に待てるという方にはオススメだと思います。ただ去年からNISA成長枠で隔月、四半期分配金銘柄が購入可能です。非課税な事を考えればこちらの方がかなり高いパフォーマンスを出している銘柄も多いです。
例えばフィデリティDは年４回決算の四半期型ですが、２月１０００円、５月３５０円出ています。この時点で上半期９００円（７２０円税引後）の世界のベストより分配金は多いです。おそらく８月も１０００円出ると思うので、９月までの３／４で見ても２３５０円とすでに世界のベストの１年分を超えています。むしろ１年半分ぐらいあります。
NISA成長枠が余っていて世界のベスト購入している方。選択肢の一つとして、こういう銘柄を購入するのもありだと思いますよ。次回８月２０日決算なので準備だけしておき、決算落ちで入るとか良いかもしれません。もちろんこの他にも魅力的な銘柄はたくさんあります。
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