イチの投資信託紹介

 皆さんこんばんはイチです。 アンケートにお答えいただいた皆様ご協力ありがとうございます。 今回は特別分配金の理解度を深めるアンケートを取らせていただきました。 アンケート内容はこちらです。 今回は分配金前後の基準価額や口数の動きについて確認の意味を込めてちょっと書きました。 世界のベストや分配金銘柄長い方には常識的な内容かもしれませんが、 確認の意味もこめてご確認いただけますと幸いです。 世界のベスト１８００円／年　という魅力的な利回りにつられて購入した方もいらっしゃると思います。解説していきますのでしばしお付き合いください。 世界のベストを Aさんは平均取得価額8000円で100万円分保有しています。 A：8000円×125万口＝100万円 （投資信託の基準価額は1万口あたりいくらで表現されます） Bさんはここ最近世界のベストの噂を聞きつけ 平均取得価額9000円で100万円分購入しました。 B：9000円×111万口＝100万円 今相場が悪くなって決算前日の 基準価額が8500円 だったとします。 この時点で二人の評価額は A：8500円×125万口＝1062500円（+62500円） B：8500円×111万口＝943500円 （-56500円） もし翌日相場の変動が無かった時には分配金が出ますので A：125万口×120円（税引後）＝15000円 （普通分配金） B：111万口×150円＝16500円 （特別分配金） となります。Bさんの方が一見分配金が多く有利に見えますが、 分配金が出た後の二人の状況を確認しましょう。 A：平均取得価額8000円×125万口＝ 100万円＋15000円 （普通分配金） 　　基準価額8350円×125万口＝1043750円 B：平均取得価額8850円（9000-150）×111万口＝982350円+16500円（特別分配金） ≒1 00万円 （特別分配金は元本切り崩しのため増えません） 基準価額8350円×111万口＝926850円+16500円＝943350円≒ 943500円 （分配前と同じ） さてここで分配金再投資だった場合はどうなるか！ A：15000円÷8350＝1.7964万口購入 　　平均 8004円×126.8万口≒1015000円 （100万+15000円） 　　基準 8350円×126.8万口≒...

皆さんこんばんはイチです。 特別分配金について説明しようとしても中々難しいし、伝わりにくいと思っています。 そこで今回は特別分配金の話を難しい話はなるべくせずに初心者の方に分かりやすく説明しようと思っています。 たた最低限知っておいてほしい語句があって ・平均取得価額➡ご自身の現在保有している価額 ・基準価額➡毎日変動する株価のような物 ・口数➡投資信託は10000口単位で基準価額を出しています。 最低限この3つは覚えておいてほしいです。 さて本題の特別分配金の説明をします。 株式や投信の用語を使って解説しても難しいかなと思います。 正確には似たような例が中々ないので時間がかかると思います。 それが初心者の方に伝わらない理由だと思います。 色んな例え話があると思いますが、 今回はコップと中に水が入っているという状況で説明していきます。 身近な物に置き換えると分かりやすいかなと思い参考例にしてみました。 最初に世界のベストを購入する際はこのような状態を想像してください。 コップに満水状態の水が入っています。 高さ（水位）が基準価額や平均取得価額 コップの断面積が購入口数みたいなイメージでお願いします。 高さ×断面積＝体積（総購入金額） 初めて購入する時はこの満水のコップを購入します。 ①購入額より大幅なプラスの場合 さて購入した世界のベストに利益がのってきました。 利益は当初満タンだったコップからあふれて外側にあふれてきました。 さてこの利益の十分にのった所から分配金が出ます。 利益分の水がなくなります。 水位が一気に低くなってしまいました。（分配金が出て基準価額が下がった） しかしまだ買った時よりも水はあふれています。さてこの水位が十分にあれば翌月も普通分配金が出ます。 ②購入額より少しだけプラスな場合 さて次は購入して間もないor市場が思ったよりも良くなくて基準価額よりも少ししか利益がありませんでした。 ここから①と同じように溢れている水から分配金が出ます。しかし今回は溢れている水（普通分配金）が足りません。 さてどうなるか？コップ満タンにある水から足りない部分を出します（特別分配金） こんな感じにコップ満タンだった所から減ってしまいます。これが特別分配金です。 この状態からコップ満タンにしてさらに水を溢れさせて普通分配金を貰えるようになるって厳しくないですか？ご...